Como criar um planejador de orçamento no Excel para Mac

Editado 4 meses atrás por ExtremeHow Equipe Editorial

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Criar um planejador de orçamento no Excel é uma ótima maneira de gerenciar suas finanças de forma eficaz. Se você deseja reduzir gastos desnecessários ou economizar para o futuro, um planejador de orçamento pode ajudá-lo a rastrear sua renda e despesas. Para usuários de Mac, o Excel é uma ferramenta poderosa que pode ser usada para criar planos de orçamento detalhados e personalizados. Este guia ensinará como criar um planejador de orçamento no Excel para Mac, passo a passo. Neste guia, abordaremos a configuração inicial, como inserir seus dados financeiros e como usar fórmulas para calcular automaticamente totais e variações. Vamos começar!

Passo 1: Configurar seu planejador de orçamento

O primeiro passo para criar um planejador de orçamento é configurar sua planilha do Excel. Você precisa seguir os seguintes passos:

1. Abra o Excel para Mac

Comece abrindo o Microsoft Excel no seu Mac. Depois que ele estiver em execução, você pode criar uma nova pasta de trabalho selecionando "Arquivo" na barra de menu e escolhendo "Nova Pasta de Trabalho". Como alternativa, você pode usar o atalho Command ⌘ + N para criar uma nova pasta de trabalho.

2. Crie um título para seu orçamento

Na célula A1 no topo da sua planilha, insira um título para seu planejador de orçamento. Você pode escolher um título como "Planejador de Orçamento Mensal" ou "Orçamento Familiar 2023". Destaque o texto do título e use as opções na barra de ferramentas para aumentar o tamanho da fonte e aplicar formatação em negrito para que ele se destaque.

3. Configure colunas para seus dados financeiros

Em seguida, você precisa configurar as colunas para seu planejador de orçamento. Essas colunas conterão todas as suas informações financeiras. Comece digitando os seguintes cabeçalhos na linha 3 (ou na linha apropriada, dependendo da sua preferência):

• Classe social
• Descrição
• Valor planejado
• Valor real
• Diferença

Cada uma dessas colunas terá um propósito específico no monitoramento de suas finanças. Você pode ajustar as larguras das colunas conforme necessário para garantir que todo o texto caiba adequadamente.

4. Defina categorias

Na coluna "Categoria", você criará categorias para os diferentes tipos de renda e despesas que possui. Algumas categorias comuns são:

• Renda
• Aluguel/Hipoteca
• Utilidades
• Mercado
• Transporte
• Lazer
• Poupança

Sinta-se à vontade para modificar esta lista para atender às suas necessidades de orçamento pessoal. Você pode adicionar ou remover categorias conforme necessário.

Passo 2: Inserindo seus dados financeiros

1. Insira o valor planejado

Na coluna "Valor planejado", insira o valor estimado que você planeja gastar ou ganhar para cada categoria. Com base nisso, você pode prever sua situação financeira para o mês. Essas entradas são geralmente baseadas em padrões de gastos passados, contratos ou outras obrigações previstas.

2. Mantenha o controle das despesas e rendas reais

Conforme o mês avança, registre o valor real que você gastou ou ganhou em cada categoria na coluna "Valor Real". Seja o mais cuidadoso e preciso possível ao registrar suas transações. Pode ser útil atualizar essa coluna semanalmente.

Passo 3: Usando fórmulas do Excel

O Excel é uma excelente ferramenta para realizar cálculos automáticos. No seu planejador de orçamento, você pode usar fórmulas para calcular a diferença entre o valor planejado e as despesas ou renda reais.

1. Calcule a diferença

Na coluna "Diferença", você pode usar uma fórmula simples para calcular a diferença entre os valores planejados e reais. Por exemplo, na célula E4 (supondo que esta seja a primeira linha de dados), insira a seguinte fórmula:

=C4 - D4

Essa fórmula subtrai o valor real do valor planejado. Você pode arrastar a alça de preenchimento (um pequeno quadrado no canto inferior direito da célula selecionada) para baixo na coluna para aplicar essa fórmula a outras linhas.

2. Calcule o total

Para ver sua posição financeira geral para o mês, você pode criar cálculos totais para cada coluna. Abaixo de cada coluna (por exemplo, C, D e E), você pode somar os totais de cada uma usando a função SOMA. Na célula C20 (ou a célula relevante abaixo dos seus dados), insira:

=SUM(C4:C19)

Ajuste o intervalo de células de acordo com seus dados. Aplique a função SOMA da mesma forma para as colunas "Valor Real" e "Diferença".

3. Formate seus dados

Aplicar a formatação adequada pode tornar seu orçamento mais fácil de ler e entender. Aqui estão algumas dicas de formatação:

• Use formatação de moeda para valores monetários (por exemplo, colunas Planejado, Real e Diferença). Selecione as células que deseja formatar, vá em Formatar > Células > Moeda.
• Destaque células com uma diferença negativa para identificar rapidamente gastos excessivos. Você pode usar formatação condicional para isso.

Passo 4: Analisar seu orçamento

Depois de inserir todos os seus dados e aplicar as fórmulas necessárias, você pode começar a analisar seu orçamento. Preste atenção na coluna "Diferença" para identificar quaisquer diferenças significativas. Essas informações ajudarão você a entender seus hábitos de consumo e fazer os ajustes necessários.

1. Identifique gastos excessivos

Procure por valores negativos na coluna "Diferença". Esses valores indicam que você gastou mais do que planejou em uma categoria específica. Considere cortar nessas áreas para permanecer no caminho certo.

2. Avalie o superávit

Se você obtiver valores positivos na coluna "Diferença", isso significa que gastou menos do que planejou, resultando em um superávit. Decida como alocar esse superávit, seja economizando mais ou investindo o extra.

3. Avalie renda vs. despesas

Compare a renda total com as despesas totais e veja se você está vivendo dentro de suas possibilidades. Idealmente, sua renda deve ser maior ou igual a suas despesas para contabilizar a poupança.

Dicas adicionais para usar o Excel

Ao criar e manter seu planejador de orçamento no Excel para Mac, aqui estão algumas dicas adicionais a serem lembradas:

1. Atualizações regulares

Faça dele um hábito atualizar seu planejador de orçamento regularmente. Isso pode ser semanal, quinzenal ou tão frequentemente quanto considerar necessário. Atualizações regulares garantirão que os dados permaneçam relevantes e oportunos.

2. Configuração do gráfico

Considere usar gráficos para visualizar seus dados de orçamento. O Excel fornece uma variedade de gráficos, como gráficos de pizza e gráficos de barras, que podem facilitar o entendimento de suas informações financeiras.

3. Use uma planilha do Excel

Aproveite o fato de que o Excel permite que você use várias planilhas em uma única pasta de trabalho. Você pode criar planilhas separadas para cada mês e compilar um resumo anual para um acompanhamento melhor ao longo do tempo.

4. Modelos do Excel

Se você tem pouco tempo ou prefere uma solução pronta, considere usar os modelos de orçamento embutidos do Excel. Esses modelos podem ser personalizados para suas necessidades e geralmente vêm com fórmulas e gráficos já criados.

Em conclusão, o planejador de orçamento do Excel no Mac é uma maneira poderosa de gerenciar suas finanças. Configurando-o cuidadosamente, inserindo e rastreando regularmente suas informações financeiras e usando as fórmulas e recursos do Excel, você pode ter uma imagem clara de sua saúde financeira e tomar decisões financeiras informadas. Com uso consistente, seu planejador de orçamento pode ser uma ferramenta valiosa para alcançar seus objetivos financeiros e melhorar sua alfabetização financeira.

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